De 900 altos ejecutivos de las empresas más representativas de Norteamérica, Europa Occidental, Asia y África entrevistados para el estudio, el 85 por ciento coincidió en que sus compañías fueron víctimas de al menos un fraude en los últimos tres años.
La compañía promedio perdió 8,2 millones de dólares por causa del fraude en los últimos 3 años, 22 por ciento más que el año pasado. Pero algunas llegaron a perder hasta 23,3 millones de dólares.
Más de la mitad de las firmas están expuestas al incumplimiento de reglamentos y normas (54 por ciento), al conflicto de intereses en la dirección (53), a la malversación financiera (52), al fraude mediante compras (51) y al robo físico (50 por ciento).
Entre las causas que incrementan el riesgo de fraude están el debilitamiento de controles internos y la rotación de personal.
¿Qué abarca el fraude? Según Ernesto Carrasco, directivo de Kroll en Colombia, el concepto define toda actividad ilegal, desleal o irregular desplegada por agentes internos o externos, con capacidad de afectar negativamente una organización empresarial.
Algunos de los tipos de fraude son corrupción, soborno, sustracción y lavado de activos, malversación financiera, incumplimiento de controles internos, ocultamiento y ataque a la información empresarial, aprovechamiento en la relación con proveedores, piratería o afectación indebida a la propiedad intelectual, y conflicto de intereses.
Según la encuesta, solo 2 de las 10 categorías de fraude estudiadas -lavado de dinero y fraude con compras- registraron una menor incidencia que el año pasado en las empresas encuestadas. El robo de activos físicos, el fraude más común, afectó al 37 por ciento de las compañías y subió 3 puntos respecto a años anteriores.
“Cada día es mayor el fraude que se comete con herramientas tecnológicas”, apunta Carrasco.
Causas y amenazas por sectores
Cada negocio tiene un perfil de riesgo único, dictado por sus consumidores, operaciones, ubicaciones, activos, proveedores y otros factores. Pero, de acuerdo con el experto, hay problemas comunes.
En el caso del robo por Internet, los usuarios caen ante páginas web falsas, correos electrónicos de supuestas entidades bancarias e instrucciones de hacer cambios en la contraseña de alguna tarjeta por seguridad. Otras veces, los hackers colapsan los sistemas con virus.
La investigación reconoce que las empresas intentan cada vez más identificar los riesgos relacionados con historial ético, cumplimiento normativo, condición de mercado, intereses ocultos, conflictos de intereses y responsabilidades ambientales de un posible socio comercial, así como cualquier falta de revelación de información o declaración falsa relacionada con hechos relevantes. Por eso, si se trata de hacer un negocio, Carrasco recomienda investigar a la otra compañía o persona.
“Las empresas no se imaginan sus debilidades hasta que se les hace un diagnóstico”, concluye.
Exceso de confianza
Aunque Colombia no participó directamente en la encuesta, para Ernesto Carrasco, directivo de Kroll en el país, las tipologías de fraude no son muy distintas a las del resto del mundo y se presentan con más frecuencia que en las economías más desarrolladas.
Un sondeo sobre los hábitos de los tarjetahabientes realizado en junio por la Asobancaria -citado por Kroll y ‘The Economist’- encontró que, en general, los usuarios no toman medidas de seguridad.
Solo el 28 por ciento tapa el teclado al realizar una transacción; el 13 por ciento no pierde de vista su tarjeta; los jóvenes toman más medidas que las personas mayores, y el 27 por ciento ha prestado su tarjeta e informado su clave para que un tercero realice la transacción. 
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Fraude empresarial continúa en aumento a pesar de medidas que toman organizaciones, reveló estudio
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Posted in Dinero | Data November 29, 2008 | 
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Ernesto Bascopé G.* Ante la brusca caída en el precio de los minerales, sólo el tiempo dirá si las medidas asumidas por el Gobierno tuvieron algún impacto o si no fueron más que tardíos paliativos. Pero al menos es cierto que,…
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Apoyo a la Bolivia emigrante
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… confirmó a Reuters el fiscal general militar, Ernesto Cedeño, quien no aportó más detalles. El banco, orientado a dar servicios de inversión principalmente en América y Europa, aseguró que cooperará con las autoridades, aunque tampoco precisó el motivo de la investigación.”Stanford Asesores de Inversión opera desde hace 15 años en el país con estricto apego a la ley y en cumplimiento…
Fuente : Infobae - Tecnología (Suscribirse)
Temas : Internacional, Operación Zarpa
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Chávez ve espías por todos lados: ahora allanaron un banco (Infobae - Tecnología)
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Posted in Bancos | Data November 1, 2008 | Comments (0)
Público despide a su editor ejecutivo, Ernesto Ekaizer. Ocho meses ha durado el encantamiento entre el periodista y Jaume Roures, editor del periódico y dueño de Mediapro. Ekaizer llegó a Público como una victoria más del socio de La Sexta en la guerra del fútbol contra El País y Prisa y ahora abandona el nuevo diario sin haber logrado el entendimiento ni con los dueños, ni con los gestores y tampoco con el equipo periodístico.
Noticia completa en Soitu.es
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Público prescinde de Ernesto Ekaizer, su fichaje estrella
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Además aclaró que el nombre se decidirá una vez que se escuche al radicalismo de todo el país.
El titular de la UCR Nacional, Roberto Iglesias dijo ayer que en la UCR “no hay radicales L (por Roberto Lavagna), ni radicales “K”, en referencia a los que adhieren a la concertación plural propiciada por el presidente Néstor Kirchner.
Iglesias manifestó que una vez que se escuche a todo el radicalismo del país, se tomará una decisión sobre el candidato presidencial en función del pensamiento mayoritario.
Iglesias admitió que postular un candidato propio es una de las posibilidades, pero destacó que “la UCR ha sido siempre un partido amplio y que planteó el debate con otras líneas de pensamiento”.
“Puede ser -acotó Iglesias- que vayamos solos o lo hagamos acompañando alguien que surja del diálogo con otros sectores. Ni siquiera el Presidente ha declarado explícitamente que vaya a ser candidato. No tenemos que hacerlo nosotros”.
El titular de la UCR cuestionó luego al gobernador de Mendoza, Julio Cobos, y puntualizó que “el cambio de pensamiento y estrategia que produjo no tiene nada que ver con lo que pensamos. Son pensamientos absolutamente dispares”.
Iglesias viajó a esta ciudad acompañado por Adolfo Stubrin y los jefes de las bancadas radicales en el Senado, Ernesto Sanz y de Diputados Fernando Chironi, en el marco de una serie de reuniones con los distritos de cada provincia para que para que avalen la declaración de la Convención Nacional.
En Salta, la UCR respetó la resolución partidaria por lo que el titular de la UCR Salta, Gerardo Orellana, le entregó la resolución por la que el comité provincia formalizó su aval a la resolución de la convención realizada en Rosario.
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Iglesias todavía no descarta una alianza con otros partidos
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