Carlo Ponzi y el "negocio piramidal" usado por Madoff
El fraude de Madoff salpica ya a cinco bancos españoles y a tres aseguradoras
Además del Santander resultaron perjudicados el BBVA, Banesto, Caja Madrid y la Banca March.
Cinco entidades españolas -Santander, BBVA, Banesto, Caja Madridy la Banca March- han resultado salpicadas por el fraude cometido por Madoff Scurities. Además también se han visto afectadas en nuestro país tres aseguradoras y nueve fondos de pensiones. El Banco Pastor y las dos cajas gallegas, Caixanova y Caixa Galicia, afirman que no realizaron inversiones de sus clientes en la firma estadounidense.El mayor grupo financiero del mercado español, Santander, señaló que gestiona -a través de Optimal Strategic- fondos de clientes por 2.330 millones de euros que están ligados a productos vinculados a la gestora de Bernard Madoff, presunta responsable de un fraude de alrededor de 37.400 millones de euros. Una agencia de la familia Botín, M&B Capital Advisers, dirigida por el hijo y yerno de Emilio Botín, colocó en Madoff 137,4 millones de sus clientes y otros 17 de su propia cartera. Los responsables de esta sociedad de valores, Javier Botín, y Guillermo Morenés, marido de Ana Patricia Botín, invirtieron en Madoff el 5% del capital de sus “grandes clientes” y consideran el daño infringido como “limitado”.Por su parte, el BBVA señaló que gestiona “en torno a 30 millones de euros” de clientes de su red internacional invertidos en fondos de Madoff, al tiempo que su pérdida neta máxima actuando como estructurador de productos para otras entidades ascendería a 300. Pero BBVA no ha sido el único banco afectado. Banesto también admite que está perjudicado por el fraude Madoff, pero asegura que su exposición es “irrelevante”. El banco no ha confirmado aún si es la propia entidad la que ha sufrido el fraude o, por el contrario, son sus clientes los que han sufrido pérdidas. También Caja Madrid ha reconocido una “exposición indirecta” a los fondos de la firma de Madoff y cifra en 2,3 millones de euros su exposición. La caja de ahorros que preside Miguel Blesa explicó que comenzó a deshacer sus posiciones en 2002, momento en el que su inversión no superaba los 5 millones de euros. La caja asegura los clientes de Altae, filial de banca privada de Caja Madrid, “no tienen ninguna exposición a los fondos de Madoff”. Banca March no ha comercializado directamente ningún activo de Madoff Securities, aunque confirmó que su posición indirecta a la firma de corretaje es inferior a 2 millones de euros. El vicepresidente del Gobierno, Pedro Solbes, y el gobernador del Banco de España, Miguel Angel Fernández Ordóñez, consideraron poco importante el efecto que tendrá sobre el sector financiero español en su conjunto la presunta estafa cometida. Solbes explicó que el impacto en el sector asegurador y de fondos de inversión de los productos de la empresa de Madoff podría estar en torno a los 38 millones, cantidad “poco preocupante”. Según el ministro hay tres aseguradoras que tienen fondos ligados a Madoff por importe de unos 2 millones de euros, en tanto que hay nueve fondos de pensiones afectados.
Información - “Faro de Vigo” - Vigo - 15-Dic-2008
Carlo Ponzi - Wikipedia
Nacido en 1882 en Parma y fallecido en Río de Janeiro en 1949, famoso delincuente de origen italiano especializado en estafas, emigró a Estados Unidos en 1903. Es conocido por ser el creador de la estafa llamada “esquema Ponzi#. Algunos de sus biógrafos aseguran que fue un estudiante ambicioso que quería prosperar y otros dicen de él que se trataba de un ladronzuelo con poco futuro al que su familia embarcó hacia América para quitárselo de encima.
Ponzi aprendió a hablar inglés y después de pasar por trabajos eventuales inició una carrera que lo llevaría dos veces a prisión:
- una en Canadá, después de que le sorprendieran falsificando el nombre de una anciana que guardaba su dinero en el banco en el que trabajaba Ponzi, y
- otra en Boston, en 1911, por su implicación en un negocio de contrabando de emigrantes italianos.
Creación del “negocio piramidal”
Su golpe más importante lo dio en 1919, cuando al darse cuenta de que en los cupones que los inmigrantes italianos enviaban por carta a sus familias, extremadamente pobres a causa de la guerra, para que los cambiaran por dinero y pudieran responder a las cartas, había un negocio fabuloso.
Consultó a amigos y conocidos y montó la empresa Securities Exchange Company. Comenzó a repartir cupones prometiendo unas ganancias del 50% en 45 días o del 100% pasados los tres meses. En poco tiempo se convirtió en un personaje riquísimo, y tanto políticos como medios de comunicación lo presentaban como un empresario ejemplar.
Todo funcionó la mar de bien durante los primeros meses, el dinero llegaba a capazos y los intereses se pagaban religiosamente. Las viudas hipotecaban sus casas y la gente recogía sus ahorros para invertirlos en el negocio de Ponzi. Surgió algún problemilla legal, pero se resolvió abonando generosas cantidades de dinero.
La crisis de confianza se inició cuando el analista financiero Clarence Barron, por encargo del Boston Post, publicó un informe en el que se declaraba que, pese a los extraordinarios intereses que se pagaban, Carlo Ponzi no reinvertía ni un céntimo de sus enormes beneficios en la empresa.
Se calculó que para cubrir las obligaciones contraídas se necesitaban 160 millones de cupones en circulación, cuando en realidad tan solo había 27.000.
A partir de aquí, los acontecimientos se precipitaron: una multitud de inversores furiosos se presentaron ante las oficinas y tras demandarle fue ingresado de nuevo en prisión.
El 1 de noviembre de 1920, Carlo Ponzi fue declarado culpable de fraude y se le condenó a cinco años de prisión. Salió tres años más tarde y le condenaron a nueve más.
Huída
Como estaba en libertad provisional decidió cambiar de aires y huir a Florida, donde puso en marcha otra estafa, sin embargo, para entonces su mala fama ya se había extendido.
Antes de que le descubrieran se escapó a Texas, y para intentar huir en un barco mercante se afeitó el bigote y la cabeza. Pese a ello terminó en la prisión de Massachussets, donde permaneció hasta 1934. A las puertas del presidió le aguardaba un buen grupo de estafados que quería lincharlo, algo que no pudieron lograr debido a la intervención de la policía, que tuvo que protegerle. Como no se había nacionalizado norteamericano, le deportaron a Italia y allí intentó poner en marcha su esquema sin éxito y terminó trabajando en una línea aérea italiana que operaba en Brasil. Tiempo después se supo que esta línea fue utilizada para hacer contrabando de materiales estratégicos
Muerte Tags: Amp, Aseguradoras, Banca March, Banco Pastor, Banesto, Bbva, Caixa Galicia, Caixanova, Caja Madrid, Cajas, Cartera, El Banco, El Fraude, Limitado, Madoff, negocio, Ponzi, Quot, santander, Yerno Posted in Finanzas | Data December 19, 2008 |
Carlo Ponzi vivió sus últimos días en la miseria, muriendo en un hospital de la caridad en
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Sigue la carrera de la banca y cajas para vender y colocar sus activos a clientes minoristas y de banca privada. Si hace dos días comentábamos la colocación de 
